Die Bedeutung der Total Expense Ratio je Investmentfonds

Wenn es um Investitionen in Investmentfonds geht, die aufmerksamkeit richten zigeunern die Anleger vielmals auf die Performance des Sondervermögen des weiteren seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte selbst die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.

Die TER ist ein Mittelalterß für Nicht mehr da Zu buche schlagen, die mit dem Produktionsstätte eines Reserve angeschlossen sind, zumal sie wirkt zigeunern direkt auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, warum die Gesamtkostenquote wichtig ist außerdem entsprechend sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.

Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie erfunden?

Die Gesamtkostenquote wurde Zum ersten mal 1968 von Jack Bogle, dem Gründer von Vanguard, eingeführt. Dereinst arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University und suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Schließlich kam er auf die Begriff, ebendiese Kosten als Prozentsatz des Fondsvermögens rein einer Kennzahl auszudrücken. Und so wurde die Gesamtkostenquote geboren.

Seit dieser zeit ihrer Einführung hat zigeunern die Gesamtkostenquote zu einem wichtigen Instrument für Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Zu buche schlagen verschiedener Sondervermögen nach vergleichen und eine fundierte Entscheidung dadurch zu zusammenfinden, wo sie ihr Geld anlegen müssen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen zumal erblicken, hinsichtlich viel sie in dem Laufe der Zeit an Gebühren bezahlen.

Natürlich ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Ein paar argumentieren, dass sie nicht Aus Kosten berücksichtigt, die mit dem Fabrikationsstätte eines Sondervermögen zugehörig sind, hinsichtlich z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Unterlagen ebenso nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für jedes Anleger außerdem wird vermutlich auch künftig Durabel.

Welches ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?

Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Fonds als Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Fonds dar. Sie umfasst Ausgaben entsprechend Managementgebühren, Verwaltungskosten des weiteren andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten hinsichtlich Provisionen, die beim Kauf oder Verkauf von Anteilen des Fonds gezahlt werden.

Wie kommt es, dass ist die TER wichtig?

Die TER ist wichtig, da sie sich offen auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger pro seine Anlage erwarten kann. Sowie Aufgebraucht anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER zu höheren Renditen pro den Anleger. Nehmen wir zum Beispiel an, dass beide Reserve über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.

Reserve A hat jedoch eine TER von 1,5%, gleichwohl Fonds B eine TER von 2% hat. Dasjenige bedeutet, dass ein Anleger rein Sondervermögen A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ mehr an Rendite erhalten hier informieren hätte denn ein Anleger hinein Fonds B

In der art von Sie denn Anleger die Total Expense Ratio verwenden

Sobald Sie eine Einlagekapital hinein einen Investmentfonds rein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Fonds als selbst auf die Gesamtkostenquote achten. Wenn Leer anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie zigeunern immer je den Reserve mit den niedrigeren Kosten votieren.

Sie sollten jedoch Etwas merken, dass die Wertentwicklung rein der Historie keine Garantie je zukünftige Ergebnisse ist und dass es behelfs den Zu buche schlagen noch andere Faktoren darbieten kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung berücksichtigen sollten.

Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)

Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sobald Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, ist ein Sondervermögen mit niedrigeren Zu buche schlagen attraktiver wie ein Reserve mit höheren Kosten

Die TER ist auch praxistauglich bei der Schätzung der Performance eines Investmentfonds. Wenn ein Sondervermögen hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet wie seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen je die Aktionäre.

Sowie andererseits ein kostengünstiger Sondervermögen seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Wert für jedes die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr

Nachteile der Total Expense Ratio (TER)

Die TER ist zwar gedeihlich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass einige große Unternehmen mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können als Kleinanleger. Dasjenige bedeutet, dass alle beide Reserve zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber realiter billiger sein kann wie der andere

Außerdem sind bestimmte Kosten hinsichtlich 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ebenso Schalten auf Kapitalgewinne nicht in den Berechnungen enthalten. Diese Kosten können sich im Laufe der Zeit summieren und Ihre Anlagerendite schmälern. Des weiteren schließlich sagt die TER nix damit aus, entsprechend gut ein Investmentfondsmanager tatsächlich arbeitet. Ein Sondervermögen mit hohen Kosten kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obgleich ein Fonds mit niedrigen Kosten Währungs für die Aktionäre verliert

Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist einzig ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Sondervermögen der richtige für Sie ist, denken sollten

Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio

Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Nicht mehr da Anleger bei ihren Anlageentscheidungen respektieren sollten. Die TER steht pro Leer Kosten, die mit dem Fabrikationsstätte eines Fonds verbunden sind, und sie wirkt sich direkt auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Bewertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance als auch auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen begegnen nach können.

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